Все чаще злоумышленники добиваются корыстных целей более хитрыми способами, стараясь не отсвечивать свои контакты и банковские данные. Они используют посредников – дропперов, которые получают деньги от обманутых людей и переводят их преступникам. Так аферисты заметают следы и избегают блокировки своих личных карт.

Специалисты рассказали, как мошенники ищут дропперов и по каким признакам распознать преступный план, чтобы не стать случайно замешанным в него.

Чаще всего это происходит так: молодых казахстанцев просят открыть банковский счет и помочь "перекинуть" определенную сумму денег человеку, у которого какие-то с этим сложности. Многие не осознают, что участвуют в серьезном преступлении и какие правовые последствия их ждут. Ребята попадают в следственный изолятор, где им сообщают, что они будут нести реальную ответственность за то, что "пришли на выручку".

По мнению директора Департамента противодействия мошенничеству Halyk Bank Айбека Оспанова, чаще всего казахстанцев обманывают под предлогом того, что данные карты нужны для благих намерений. И люди охотно соглашаются помочь.

Если обозначить схематически суть обмана — как построена преступная цепочка, то визуально это выглядит так:

Мошенник обманывает жертву, которая переводит деньги. А дропп предоставляет карту/счет и получает эти деньги от мошенника или напрямую от жертвы через обман, чтобы обналичить и передать дальше. Дропп используется, чтобы скрыть след. При этом сам дроппер и становится ключевым звеном цепочки, ведущей к "отмыванию" денег и его уголовной ответственности (от пособничества до соучастия, вплоть до реальных сроков и штрафов), так как это незаконные операции с чужими похищенными средствами. Ответственность наступает для всех участников, в том числе для дроппа.

Дроппер – не жертва, а участник преступления

Почему же принимать чужие переводы на карту опаснее, чем кажется?

Таким образом, злоумышленники используют дропперов как "временный щит", чтобы сложнее было установить настоящего адресата. Но на самом деле цифровой след всегда ведет к владельцу карты, то есть к дропперу.

Даже если вы "ничего плохого не хотели", именно ваша карта становится точкой входа в расследование.

Существуют следующие сценарии дропперства, которые наиблее распространены в нашей жизни.
Их можно опознать по следующей тематике:

Так обычный человек с благими намерениями оказывается посредником в мошеннической схеме и несет полную ответственность, как и любой участник преступления.

Так какая ответственность грозит дропперам в Казахстане? Если кратко, то можно перечислить следующие последствия:

Известно, что охотнее всего на заманивание в дропперство откликается молодежь, быстрее соглашаясь взаимодействовать и помогать. Какие причины этому?

Когда занимаетесь поиском работы, не соглашайтесь использовать личные счета для пересылки денег. Не передавайте карту посторонним людям и не раскрывайте им доступ к своему онлайн-банку или электронному кошельку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит.

Время от времени проверяйте, не открыл ли кто-то электронный кошелек на ваше имя. Такое случается, если мошенники узнали ваши паспортные данные или получили доступ к вашему аккаунту на госуслугах.

Не поддавайтесь на следующие уловки:

Обратите внимание на следующие признаки, указывающие на то, что вас хотят заманить в преступную схему:

• Обещают деньги "ни за что"
• Просят карту, пароли, ИИН, данные, доступ к приложению
• Торопят: "срочно", "здесь и сейчас"
• Запрещают рассказывать кому-либо
• Говорят "это законно, так делают все", объясняют, что это "безопасно и надежно"

Как научиться сопротивляться вовлечению в преступную авантюру

Лучший способ противостоять мошенникам – повышать свою осведомленность о схемах вовлечения в противоправную деятельность.

Рекомендации по успешному выходу из ситуации:

Представители банка активно борются с дропперством и прочими ситуациями, связанными с мошенничеством. Финансовые организации ежедневно проводят работу, которая помогает защитить клиентов:

• Мониторинг операций и выявление подозрительных транзакций
• Автоматические предупреждения
• Блокировка сомнительных переводов
• Обучение и информационные кампании
• Передача данных правоохранительным органам при расследованиях

Цель банка – не наказать клиента, а защитить людей и экономику от мошенников.

Можно доступно донести, разъясняя на реальных примерах: заработанное "на дропперстве" редко превышает 5-10 тысяч тенге, зато последствия могут преследовать человека годами: блокировки, судимость, запреты, долги.

Вместе с тем надолго ухудшается репутация в банках, а это влияет на кредиты, покупки, заработок.

Единственный безопасный выбор – не соглашаться ни при каких условиях на манипуляции с деньгами.